Was sind ETFs & wie lege ich einen Sparplan an?

ETFs, oder Exchange Traded Funds, sind eine beliebte Anlageoption für Investoren. Sie ermöglichen es Anlegern, in eine Vielzahl von Unternehmen oder Branchen zu investieren, indem sie in einen einzigen Fonds investieren. In diesem Artikel werden wir uns die Vor- und Nachteile von ETFs genauer ansehen und ein neutrales Fazit ziehen.

Was sind ETFs?

ETFs sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden. Sie bestehen aus einem Korb von Wertpapieren, die von einem Vermögensverwalter zusammengestellt werden. Dieser Korb kann aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder einer Kombination davon bestehen. Indem man in einen ETF investiert, erwirbt man automatisch Anteile an allen Wertpapieren im Korb.

Vorteile von ETFs:

• Vielfalt: ETFs ermöglichen es Anlegern, in eine Vielzahl von Unternehmen oder Branchen zu investieren, indem sie in einen einzigen Fonds investieren. Dadurch kann man eine breitere Diversifikation seines Portfolios erreichen, was das Risiko minimiert.
• Niedrige Kosten: Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds sind die Kosten für ETFs in der Regel niedriger, da die Verwaltungskosten geringer sind.
• Flexibilität: ETFs können jederzeit während der Handelszeiten an der Börse gekauft oder verkauft werden, was die Flexibilität im Vergleich zu traditionellen Investmentfonds erhöht.

Nachteile von ETFs:

• Passiv gemanagt: ETFs werden passiv gemanagt, was bedeutet, dass sie die enthaltenen Wertpapiere nicht aktiv auswählen oder verändern. Dadurch kann es passieren, dass manche Unternehmen oder Branchen, die besser performen, nicht im Korb enthalten sind.
• Risiko von Marktvolatilität: ETFs sind an der Börse gelistet und unterliegen daher den gleichen Marktrisiken wie Einzelaktien. Wenn die Märkte insgesamt fallen, kann dies zu Verlusten in den ETFs führen.

Fazit:

ETFs bieten Anlegern die Möglichkeit, in eine breite Diversifikation von Unternehmen oder Branchen zu investieren, was das Risiko minimiert. Insgesamt sind ETFs eine gute Anlageoption für Investoren, die breit diversifiziertes Portfolio wünschen und bereit sind, das Risiko von Marktvolatilität einzugehen. Es wäre jedoch ratsam, die Anlageentscheidungen gründlich zu recherchieren und sicherzustellen, dass sie zu Ihren Anlagestrategie und Risikotoleranz passen.

So legst du einen ETF-Sparplan an

Ein ETF Sparplan ist eine gute Möglichkeit, regelmäßig in ETFs zu investieren und so von den Vorteilen der breiten Diversifikation und niedrigeren Kosten zu profitieren. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Deutschland einen ETF Sparplan einzurichten:

1. Wähle einen ETF-Anbieter: Es gibt viele Banken und Online-Broker in Deutschland, die ETF-Sparpläne anbieten. Vergleiche die Angebote und entscheide dich für einen Anbieter, der ETFs anbietet, die deinen Anlagezielen entspricht.
2. Eröffne ein Depot: Um einen ETF-Sparplan einzurichten, musst du zunächst ein Depot beim ETF-Anbieter eröffnen. Du musst dazu in der Regel Angaben zu deinen persönlichen Daten und deinen Finanzdaten machen und ggf. Unterlagen hochladen. Ein Web-Ident-Verfahren ist ebenfalls bei den meisten ETF-Anbieter gängig.
3. Wähle einen ETF: Suche dir einen oder mehrere ETFs aus, in die du regelmäßig investieren möchten. Prüfe dazu die ETFs auf ihre Performance, Diversifikation, Kosten und andere wichtige Faktoren.
4. Lege den Sparplan fest: Wähle die Häufigkeit, mit der du in den ETF investieren möchten (z.B. monatlich, vierteljährlich), und lege den Betrag fest, den du regelmäßig investieren möchtest.
5. Gebe den Sparplan frei: Gebe den Sparplan frei und das Geld wird automatisch vom Bankkonto abgebucht und in den ETF investiert.
6. Verwalte deinen ETF Sparplan: Überwache deinen ETF Sparplan regelmäßig und passe ihn ggf. an deine Anlagestrategie an.

Weitere Tipps für das Anlegen eines EFT-Sparplan

• Es gibt auch Online-Depotanbieter die keine Mindestanlagesumme und eine geringe Gebührenstruktur haben.
• Es gibt auch spezialisierte Robo-Advisors die einen ETF-Sparplan anbieten und die Anlageentscheidungen automatisch treffen und überwachen.

Es gibt also viele Möglichkeiten einen ETF-Sparplan in Deutschland einzurichten, es ist jedoch wichtig, dass du sorgfältig recherchierst, bevor du entscheidest welche Variante am besten zu dir passt und du einen ETF-Sparplan anlegst.


Was sind die besten ETFs?

Es gibt viele ETFs, die für verschiedene Anlagestrategien und Ziele geeignet sein können, so dass es schwierig ist zu sagen, welcher der "beste" ETF ist. Hier sind einige ETF-Empfehlungen, die sich für bestimmte Anlagestrategien eignen können:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Dieser ETF bildet die Entwicklung des S&P 500 Index ab und bietet eine breit gestreute Anlage in die größten US-Unternehmen. Er ist eine gute Wahl für Anleger, die an der Entwicklung des US-Marktes interessiert sind.
• iShares MSCI EAFE ETF (EFA): Dieser ETF bildet die Entwicklung des MSCI EAFE Index ab, der Unternehmen in Europa, Australien und Asien umfasst. Er ist eine gute Wahl für Anleger, die eine breit gestreute Anlage in internationale Märkte wünschen.
• Vanguard Information Technology ETF (VIT): Dieser ETF bildet die Entwicklung des MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index ab und bietet eine breit gestreute Anlage in US-Unternehmen aus der Technologiebranche. Er ist eine gute Wahl für Anleger, die an der Entwicklung der Technologiebranche interessiert sind.
• iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): Dieser ETF bildet die Entwicklung des iBoxx $ Liquid Investment Grade Index ab, der Anleihen von Unternehmen mit guter Bonität umfasst. Er ist eine gute Wahl für Anleger, die eine Anlage in Investment-Grade-Unternehmensanleihen suchen
• iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Dieser ETF bildet die Entwicklung des MSCI Emerging Markets Index ab und bietet eine breit gestreute Anlage in Unternehmen aus Schwellenländern. Er ist eine gute Wahl für Anleger, die an der Entwicklung von Schwellenländern interessiert sind.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Empfehlungen lediglich als Anregung dienen und du dich immer gut informieren solltest bevor du in ETFs oder andere Finanzinstrumente investierst.

Welche Arten von ETFs gibt es?

Es gibt viele Arten von ETFs, die für verschiedene Anlagestrategien und Ziele geeignet sein können. Hier sind einige Beispiele für verschiedene Arten von ETFs:

• Aktien-ETFs: Diese ETFs bilden die Entwicklung von Aktienindizes ab und bieten Anlegern die Möglichkeit, in eine breit gestreute Gruppe von Unternehmen zu investieren. Sie können sowohl in einzelne Länder, Regionen oder Branchen spezialisiert sein.
• Bond-ETFs: Diese ETFs investieren in Anleihen, wie Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen. Sie können sich auf eine bestimmte Art von Anleihen oder auf Anleihen mit bestimmten Rating spezialisieren.
• Commodity-ETFs: Diese ETFs investieren in Rohstoffe, wie Gold, Silber, Öl oder landwirtschaftliche Produkte. Sie bieten Anlegern die Möglichkeit, in die Wertentwicklung von Rohstoffen zu investieren.
• Real-Estate-ETFs: Diese ETFs investieren in Immobilien, entweder direkt oder indirekt über Immobilienaktien und -fonds. Sie bieten Anlegern die Möglichkeit, in die Wertentwicklung von Immobilien zu investieren.
• Currency-ETFs: Diese ETFs investieren in Devisen und ermöglichen Anlegern, in Währungen zu investieren.
• Smart-Beta-ETFs: Diese ETFs verwenden quantitative und alternative Ansätze, um die Auswahl der Aktien zu treffen, welche in den ETF einbezogen werden, und anders als herkömmliche ETFs die Auswahl der Aktien nicht direkt am Index ausrichtet.

Es gibt noch viele andere Arten von ETFs, die für verschiedene Anlagestrategien und Ziele geeignet sein können. Es ist wichtig, sorgfältig zu überlegen, welche Art von ETF am besten zu deinen Anlagestrategien und Zielen passt, bevor du in einen ETF investierst.

Disclaimer: Die angegebenen Informationen stellen keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung dar!